AMIO BANK (бывш. Armbusinessbank) - корпоративный счет

Краткое описание процедуры открытия счета

Требуется ли личный визит
Дистанционное открытие счета

Работают ли с долларовыми платежами
Да

Тарифы

1. Открытие счета — 100 000 AMD (~ 264 USD) за каждый счет.

2. Минимальный среднегодовой остаток на каждом счете — 100 000 AMD (~ 264 USD).

3. Ежегодная стоимость обслуживания счета — 200 000 AMD (~ 528 USD) за все открытые счета.

4. Стоимость выпуска токена — 7 000 AMD (~ 19 USD).

5. Стоимость выпуска дополнительного токена или в случае, если он был утерян — 7 000 AMD (~ 19 USD).

6. Ежегодная стоимость обслуживания интернет-банкинга — 100 000 AMD (~ 264 USD).

7. Входящие платежи:

• в EUR, USD, CNY — 0% от суммы платежа;

• в RUB — 1,5% от суммы платежа;

• в GBP, CHF — 4% от суммы платежа.

8. Исходящие платежи:

a. в USD/EUR/CNY:

• BEN — 1,5% от суммы платежа (мин. 50 000 AMD, макс. 400 000 000 AMD);

• OUR — 1,5% от суммы платежа (мин. 70 000 AMD, макс. 400 000 000 AMD).

b. в RUB:

• если зачисленные денежные средства остаются на счете в течение 1 банковского дня (только OUR) — 0,5% от суммы платежа (мин. 50 000 AMD, макс. 400 000 000 AMD);

• если перевод осуществляется в день зачисления денежных средств на счет (только OUR) — 1,5% от суммы платежа (мин. 50 000 AMD, макс. 400 000 000 AMD);

c. в GBP, CHF — 4% от суммы платежа.

9. Конвертация валюты — 1% от суммы платежа.

10. Ежегодная стоимость обслуживания корпоративной карты — 100 000 AMD (~ 264 USD).

11. Комиссия за внесение наличных средств на счет:

• в AMD — 0,3% от суммы платежа;

• в EUR, USD, CNY — 3% от суммы платежа;

• в RUB — 0,5% от суммы платежа;

• в GBP, CHF — 2% от суммы платежа.

Необходимые документы для открытия корпоративного счета: 

1. Корпоративные документы, заверенные нотариально и апостилированные или легализованные (в зависимости от юрисдикции):

• Свидетельство о регистрации (Certificate of Incorporation);

• Устав (Articles of Assosiation);

• Выписка из реестра (Extract from the Registry);

• Свидетельство о регистрации бизнеса (Business Registration Certificate);

• Свидетельство об акционерах компании (Share Certificate);

• Реестр директоров (Registry of Directors).

2. Структура собственности компании (UBO/Company Organization Chart) с раскрытием конечных бенефициаров.

3. Налоговый идентификационный номер компании (если его нет, предоставить обоснованную причину).

4. Подробное описание деятельности компании, включая:

• Вид деятельности;

• HS-коды всех товаров;

• Подробное описание бизнес-транзакций;

• Годовой оборот компании за последние 3 года.

5. Выписка с банковского счета компании не менее чем за 6 последних месяцев на английском языке с деталями назначения платежей и суммами ежедневных списаний/зачислений.

6. Последний финансовый отчет компании (подписанный или в формате драфта).

7. Данные о директоре/акционере/бенефициарном владельце:

• Качественный цветной скан внутреннего и зарубежного паспорта;

• Документ, подтверждающий адрес проживания, например, квитанция за коммунальные платежи на английском языке (срок давности на момент подачи — не более 3 месяцев); оригинальная банковская справка с указанием адреса проживания; договор аренды жилья;

• CV (краткая биография – образование, опыт работы);

• Детальная выписка с личного счета из несанкционного банка с указанием остатков за последние 6 мес. – в выписке должны быть перечисления з/п, либо дивиденды, либо иной доход;

• Если есть компании во владении – корпоративные документы и детальная выписка из несанкционного банка со счета указанных компаний за последние 6 мес.

8. Данные об управляющем по счету:

• Качественный цветной скан внутреннего и зарубежного паспорта;

• Документ, подтверждающий адрес проживания, например, квитанция за коммунальные платежи на английском языке (срок давности на момент подачи — не более 3 месяцев); оригинальная банковская справка с указанием адреса проживания; договор аренды жилья;

• CV (краткая биография – образование, опыт работы);

• Детальная выписка с личного счета из несанкционного банка с указанием остатков за последние 6 мес. – в выписке должны быть перечисления з/п либо дивиденды, либо иной доход;

• Если есть компании во владении – корпоративные документы и детальная выписка из несанкционного банка со счета указанных компаний за последние 6 мес;

• Доверенность, выданная директором компании на управляющего по счету, заверенная нотариально и апостилированная или легализованная (в зависимости от юрисдикции).

9. Подробный бизнес-план (для недавно зарегистрированных компаний, а также компаний, которые еще не вели деятельность после регистрации).

10. Контактные данные для указания в банке – номер телефона и электронная почта.

11. Подробное описание планируемой работы по счету:

• валюты, в которых необходимо открыть счет;

• планируемые обороты по счету в мес. (указать отдельно по дебету и кредиту в каждой валюте к открытию);

• планируемое количество транзакций по счету в мес. (указать отдельно по дебету и кредиту в каждой валюте к открытию);

• планируется ли использовать аккредитивы, банковские овердрафты, депозиты и пр.;

• планируемый объем конвертации в мес. с указанием валют.

12. Подробная информация о контрагентах:

• 3 партнера, от кого будут поступать средства на счет (по каждому из партнеров указать наименование, юрисдикцию, сайт, краткое описание деятельности, валюта, назначение платежа, объем и количество транзакций в мес.);

• 3 партнера, в адрес которых будут уходить средства со счета (по каждому из партнеров указать наименование, юрисдикцию, сайт, краткое описание деятельности, валюта, назначение платежа, объем и количество транзакций в мес.).

13. Контракты и инвойсы с не менее 4-6 партнерами (если компания только зарегистрирована, то драфты контрактов и проформы инвойсов с не менее 4-6 партнерами).

14. Подробное обоснование выбора услуг банка, включая причины выбора банка (например, отсутствие/ограниченная доступность тех же или аналогичных услуг в стране проживания или странах целевой деловой активности; препятствия из-за международных/национальных санкций, наложенных на деловую активность в стране проживания или странах целевой деловой активности; возможности для налоговой оптимизации).

Внимание! Важная информация!

1. В случае отказа банка в открытии счета:

1.1. из-за ошибки сотрудника нашей компании клиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счета;

1.2. по другим причинам: например, если банк обнаружил в интернете информацию о клиенте, которая представляется ему подозрительной, или, если банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с такой юрисдикцией, с партнерами из определенных стран и т.п., клиенту возвращается от 30 до 50% (по усмотрению компании) стоимости услуг по открытию счета в зависимости от объема затраченного компанией времени;

1.3. по причине непредоставления клиентом необходимых сведений/документов банку, или, если клиент передал ложную информацию в банк и т.п., то услуги компании считаются оказанными в полном объеме, и возврат стоимости услуг по открытию счета не производится;

1.4. фактически понесенные расходы, такие как комиссии банка за рассмотрение заявки, переводы, а также другие расходы (на заказ дополнительных документов, необходимых для открытия счета и др.) возврату не подлежат.

2. Поскольку банк оставляет за собой право запрашивать любые дополнительные документы и информацию, что может влиять на срок открытия счета, а также изменять условия открытия и функционирования счетов в любой момент времени без предварительного извещения своих партнеров, потенциальных и действующих клиентов, отдельно обращаем ваше внимание на то, что компания не несет никакой ответственности за изменение либо несоблюдение заявленных сроков, и возврат оплаченной стоимости услуг в данном случае также невозможен.

3. При отказе клиента от услуги в одностороннем порядке по любым причинам, в том числе в связи с изменением планов, нежеланием продолжать процесс и т.д., при условии, что работа по такому заказу уже начала выполняться, возврат стоимости услуг по открытию счета не производится и остается в качестве вознаграждения нашей компании за уже проделанную работу.