English
Честно. Консервативно. Конфиденциально.
Зимянин Михаил Владимирович
Сыров Антон Павлович
Фокин Владимир Маратович
Качура Валерия Владимировна
Костоваров Алексей Сергеевич
Чепуренко Дмитрий Васильевич
Корнев Михаил Васильевич
Сытько Арина Федоровна
Гурова Софья Андреевна
Тихоненок Иван Юрьевич
Бондаренко Кирилл Викторович
Сырская Анна Владимировна
Ушмодин Михаил Васильевич
Коренев Максим Викторович
Зайцев Николай Алексеевич
Вербов Максим Дмитриевич
Вандакуров Александр Геворкович
Хайрутдинова Эльза Ралифовна
Санникова Ольга Валерьевна
Кулюпина Александра Александровна
Иванов Станислав Владиславович
Соловьева Дарья Дмитриевна
Мурзина Альбина Альбертовна
23
июня
2015
В свете последних изменений российского законодательства в части введения положений о контролируемых иностранных компаниях, часто возникает вопрос: в случае если лицо владеет компанией не напрямую, нужно ли показывать банку конечного бенефициара?
Позиция зарубежных банков в этом вопросе едина: раскрытие конечного бенефициара необходимо. Зачастую, просто представить документ, подтверждающий владение, обычно это трастовая декларация, в случае если в компании номинальный акционер, является недостаточным. Большинство банков запрашивают ряд дополнительных документов, таких как: резюме бенефициара в свободной форме, рекомендательные письма от сторонних банков или юристов, информацию о бизнесе и источнике происхождения дохода и т.д. Список может варьироваться в зависимости от банка и конкретной ситуации. Более того, в связи с набирающей обороты глобальной деоффшоризацией, с каждым годом требования банков всё более ужесточаются. Дополнительно следует отметить, что под влиянием сложившейся политической ситуации и введённых против России санкций со стороны США и ЕС, банки в дополнение к стандартным процедурам KYC и due diligence проверяют каждого клиента на наличие его фамилии в так называемых чёрных списках.
Причина столь тщательного анализа каждой заявки на открытие счёта и столь детальной проверки всех клиентов достаточно тривиальна, банки также находятся под пристальным вниманием европейских регуляторов и иных контролирующих органов на предмет соблюдения «антиотмывочного» законодательства. Именно поэтому они должны чётко понимать, кем именно является клиент - конечный собственник бизнеса, действительно ли именно он владеет этим бизнесом и не является просто подставным лицом, за которым стоит реальный владелец. По этой же причине банки очень внимательно отслеживают все транзакции, проверяют, совпадает ли назначение платежа с заявленной при открытии счёта деятельностью, запрашивают все контракты и дополнительную подтверждающую документацию.
Вышеуказанные тенденции не зависят от страны и рейтинга конкретного банка. Конечно, требования различаются, но открыть счёт компании, не показывая реального бенефициара, не получится ни в Швейцарии, ни в Латвии, ни на Кипре.
Москва
Киев
Никосия (Кипр)
