Лицензирование игорного бизнеса Кюрасао

Кюрасао на протяжении многих лет лидирует среди самых востребованных юрисдикций для ведения игорного бизнеса. Этому способствует упрощенная процедура оформления разрешений, невысокие барьеры для входа и сравнительно доступные расходы на получение лицензии. Эти факторы сделали остров привлекательным для онлайн-казино, букмекерских компаний и других участников индустрии iGaming. Но с ростом международных стандартов в области регулирования азартных игр и усилением критики недостаточной прозрачности и контроля Кюрасао столкнулся с необходимостью кардинальных изменений. Начатые в 2023 году реформы направлены на приведение местного законодательства в соответствие с глобальными требованиями, повышение репутации юрисдикции и укрепление доверия со стороны международного сообщества.

Юридическая компания Amond & Smith более 20 лет сопровождает международный бизнес в сферах корпоративного и финансового права. Мы помогаем клиентам выходить на регулируемые рынки азартных игр, включая юрисдикции Кюрасао, Мальты и Гибралтара. Наша команда обеспечивает комплексную поддержку при получении лицензий, структурировании бизнеса и взаимодействии с профильными регуляторами.

Настоящая статья посвящена анализу реформируемой системы лицензирования игорного бизнеса на Кюрасао, существенным изменениям в законодательстве и их влиянию на индустрию.

Исторический аспект

Система лицензирования игорного бизнеса на Кюрасао действует с 1996 года. Она была основана на двухуровневой модели, включающей мастер-лицензии и сублицензии. О лицензиях в ОАЭ можно прочитать в нашей статье. Мастер-лицензии выдавались Министерством юстиции Кюрасао ограниченному числу компаний — четырем держателям: Cyberluck Curaçao N.V., Gaming Services Provider N.V., Curaçao Interactive Licensing N.V. и Antillephone N.V. Эти компании имели право выдавать сублицензии другим операторам, которые по факту не взаимодействовали напрямую с государственным регулятором, а подчинялись условиям мастер-лицензиатов. Международные организации/регуляторы уже указывали на необходимость усиления надзора за операторами гемблинг-рынка и iGaming, зарегистрированными на Кюрасао, особенно в контексте ужесточения глобального законодательства по борьбе с отмыванием денег (AML).

Система 1996 года стала одной из первых моделей онлайн-лицензирования в мире и на долгие годы сделала Кюрасао привлекательной юрисдикцией благодаря простым условиям входа и низким административным барьерам. Однако отсутствие прямого взаимодействия с регулятором и зависимость от условий мастер-лицензиатов нередко вызывали вопросы к прозрачности надзора и надежности механизма защиты интересов игроков.

Нововведения

В ответ на международную критику и в контексте договоренностей о финансовой помощи Нидерландов после пандемии 2020 года правительство Кюрасао обязалось провести масштабные реформы в сфере лицензирования игорного бизнеса. Основные изменения, введенные новым законодательством — Национальным ордонансом об азартных играх (LOK), — вступили в силу в 2023–2024 годах и кардинально изменили подход к регулированию отрасли.

Ключевыми нововведениями стали:

– отмена системы мастер-лицензий;

– создание централизованного онлайн-портала для подачи заявок;

– ужесточение требований к заявителям, разделение лицензий на B2B и B2C;

– усиление мер по борьбе с отмыванием денег и идентификации клиентов (AML/KYC).

Прежняя система лицензирования, основанная на мастер-лицензиях и сублицензиях, была отменена, и теперь все операторы получают лицензии напрямую от Управления по контролю за азартными играми (GCB), известного так же, как CGA. Это изменение устранило посредников и повысило уровень государственного контроля над отраслью. Для упрощения и ускорения процесса подачи заявок была разработана цифровая онлайн-платформа, через которую операторы могут подавать заявки, управлять лицензиями и выполнять регуляторные требования. Лицензии выдаются на один год с обязательным ежегодным продлением, что также усиливает контроль со стороны регулятора.

Новые требования к заявителям

Новые требования к заявителям стали значительно строже: лицензии могут получить только компании, зарегистрированные на Кюрасао, имеющие местный офис и завершенную регистрацию компании. Факт регистрации должен быть подтвержден местными документами, включая адрес офиса и состав учредителей. Это требование направлено на обеспечение реального присутствия операторов в юрисдикции и предотвращение использования Кюрасао как номинального места регистрации без фактической деятельности на острове. Теперь лицензии разделены на два типа:

1.     B2C (бизнес-модель, ориентированная на конечного пользователя) для операторов, которые предоставляют услуги непосредственно игрокам;

2.     B2B — деятельность, ориентированная на других операторов и компании (а не на игроков напрямую).

Такое разделение позволяет более точно регулировать различные сегменты рынка и устанавливать специфические требования для каждого типа деятельности в сфере гемблинга.

Процесс получения лицензии

Процесс получения лицензии также изменился, стал более прозрачным и регламентированным. Он включает несколько основных пунктов:

– регистрацию компании и открытие банковского счета;

Об услуге нашей компании по открытию счетов можно прочитать у нас на сайте.

– подготовку и подачу пакета документов через онлайн-портал GCB;

– проверку соответствия требованиям регулятора, оплату лицензионного сбора;

– одобрение заявки.

Требования AML/CTF

Особое внимание в новой системе уделяется соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF). Операторы должны

• реализовать строго описанные процедуры верификации клиентов (KYC),

• наладить систему постоянного финансового контроля,

• создать учетную запись в системе goAML, предназначенной для подачи уведомлений о сомнительных операциях и мониторинга рисковых транзакций,

• отчитываться перед регулятором.

Эти меры направлены на повышение прозрачности финансовых операций и снижение рисков использования игорного бизнеса для незаконных целей. Помимо этого, требования новой юридической базы (LOK) включают обязательства по обеспечению ответственной игры и защите игроков. Операторы должны создать и внедрить политики, направленные на то, чтобы предотвратить нежелательное поведение игроков и обеспечивать прозрачность бизнеса. Усилен также контроль в отношении рекламной деятельности и отслеживания транзакций в сфере iGaming, благодаря чему Совет по контролю за азартными играми (GCB) получает дополнительные инструменты для аудита операторов и соблюдения прав пользователей.

Несоблюдение установленных требований рассматривается как серьезное нарушение и может повлечь приостановку или отзыв лицензии. Внедрение этих правил также приведет систему Кюрасао к соответствию с международными стандартами FATF, что повысит доверие к юрисдикции со стороны партнеров и финансовых институтов.

Требования к компаниям

Финансовая отчетность и документальное обоснование экономической устойчивости заявителя также стали ключевыми аспектами нововведений. Лицензиаты обязаны вести строгую финансовую документацию и подавать годовую отчетность/промежуточные отчеты по финансам, если это необходимо. Это дает возможность регулятору в любой момент проверить финансовое состояние компании и ее способность выполнять обязательства перед игроками. Требование к реальному присутствию (real substance) на Кюрасао является дополнительным нововведением, как и необходимость трудоустроить определенное количество сотрудников-резидентов Кюрасао. В первые четыре года работы оператор обязан иметь как минимум одного ключевого сотрудника, не являющегося директором, а с пятого года — не менее трех таких сотрудников. Это требование направлено на стимулирование экономического развития острова и создание рабочих мест в стране.

Пакет документов для получения лицензии включает в себя основные формы:

– заявление на получение лицензии;

– сведения о компании и о бенефициарах/ключевых лицах.

Каждая из этих форм имеет перечень обязательных документов, который различается для B2C и B2B лицензий. Например, для B2C лицензии требуется предоставить подробную информацию о планируемой игровой деятельности, финансовом контроле, политиках комплаенса и защиты игроков, а также о ключевых лицах компании. Для B2B лицензии акцент делается на типе бизнес-модели, продуктах и дистрибуции, а также на сертификации игр и организации джекпотов.

Требуемые документы представлены в таблице.

Лицензия Кюрасао для небольших компаний

Для некоторых операторов, особенно стартапов и небольших компаний, новые требования могут оказаться обременительными. Это побуждает их искать альтернативные юрисдикции с более мягкими условиями лицензирования гемблинга, например Анжуан. Для зрелых операторов лицензия Кюрасао по-прежнему представляет значительный интерес благодаря своей репутации в индустрии (она дает возможность выйти на международные рынки и масштабироваться). Реформы в системе лицензирования игорного бизнеса на Кюрасао являются ответом на вызовы современного регулирования и направлены на повышение прозрачности, контроля и защиты интересов игроков.

Стоимость лицензии

· Юридические расходы на получение лицензии на азартные игры в Кюрасао составляют около 140 тыс. долл. США;

· Сумма выплачивается путем единовременного платежа в размере примерно 70 тыс. долл. США, а остальная часть суммы – 12-месячными платежами по примерно 6 тыс. долл. США, первый из которых выплачивается при выдаче лицензии.

Заключение

В Кюрасао ужесточились требования к лицензиям игорного бизнеса, но при этом лицензия Кюрасао не теряет привлекательности для многих компаний. Стоимость лицензии относительно невысока (по сравнению с Мальтой, Гибралтаром или Кипром), получение лицензии не требует предоставления банковских гарантий или значительного уставного капитала. Лицензия Кюрасао является единой и охватывает все направления iGaming-деятельности, налоговая ставка на Кюрасао остается низкой — около 2 % (применяются правила экономического присутствия и классификации доходов как иностранных).

Amond & Smith предоставляет полное сопровождение: подготовку документов, оформление структуры, взаимодействие с лицензирующим органом и последующее правовое сопровождение игорного бизнеса. Мы работаем точно по срокам, с фокусом на результат и соответствие нормативной базе. Мы знаем специфику лицензионных требований Кюрасао и других офшорных юрисдикций, понимаем практику регуляторов и готовы быстро подключиться к проекту на любом этапе.