Eng
Честно. Консервативно. Конфиденциально.
компания
Честно. Консервативно. Конфиденциально.
Лидер рейтинга
В числе лучших компаний рейтинга
-
-
(рядом с м. Полянка)
Москва
Киев
Никосия (Кипр)
- О компании
- Услуги
-
Стоимость услуг
- Регистрация компаний за рубежом
- Сопутствующие услуги по регистрации компаний
- Организация экономического присутствия («substance»)
- Финансовая отчетность зарубежных компаний
- Банковские счета за рубежом
- Счета в платежных системах
- Сопутствующие банковские услуги
- Услуги, связанные с использованием КИК
- Редомициляция в САР
- Услуги по регистрации юридических лиц в РФ
- Перевод и заверение документов
- Команда
-
Зимянин Михаил Владимирович
-
Сыров Антон Павлович
-
Сытько Арина Федоровна
-
Гурова Софья Андреевна
-
Тихоненок Иван Юрьевич
-
Бондаренко Кирилл Викторович
-
Сырская Анна Владимировна
-
Ушмодин Михаил Васильевич
-
Коренев Максим Викторович
-
Зайцев Николай Алексеевич
-
Вербов Максим Дмитриевич
-
Аласкарова Самира
-
Вандакуров Александр Геворкович
-
Хайрутдинова Эльза Ралифовна
-
Роуз Эми
-
Санникова Ольга Валерьевна
-
Жирнова Мария Олеговна
-
Кулюпина Александра Александровна
-
Повидиш Маргарита Николаевна
-
Иванов Станислав Владиславович
-
- Новости
- Наши рейтинги
- Контакты
Памятка по открытию счетов в Объединенных Арабских Эмиратах
Памятка по открытию счетов в Объединенных Арабских Эмиратах
Банки ОАЭ можно разделить (условно) на две большие группы: местные эмиратские банки и банки международных финансовых групп.
Международные финансовые группы, зарегистрированные в Швейцарии, ЕС или США, обязаны соблюдать санкционный режим для россиян вне зависимости от юрисдикции отдельного банка, входящего в их группу. Поэтому подавляющее большинство, зарегистрированных в ОАЭ западных банков, уже перестали открывать счета резидентам и гражданам России.
С местными банками ситуация несколько проще. Тем неимение открытие счетов в них требует соблюдение целого ряда правил и условий.
1. Местные банки ориентированы на открытие счетов для резидентов ОАЭ. Счета для нерезидентов открыть практически невозможно.
2. При открытии счетов, кроме типовых банковских требований, необходимо учитывать языковые и культурные отличия. Многие банкиры, особенно выходцы из Индии, общаются на английском языке с весьма своеобразным акцентом, что затрудняет взаимопонимание.
3. Рассмотрение кейсов занимает продолжительное время (не менее 3 месяцев, как показывает текущая практика).
4. Необходимо всячески поддерживать интерес банка (плюс лично интерес банкира к открытию счета): размещение депозита, размер которого, превышает стандартные требования банка; участие в инвестиционных или страховых программах банка; прямая финансовая стимуляция банкира, который занимается кейсом.
5. Необходимо ориентироваться на открытие не менее 2 счетов в местных банках. Местные банки достаточно часто меняют свои правила работы с клиентами из РФ. Этот риск надо минимизировать.
6. Уделять самое пристальное внимание подготовке пакета документов на открытие счета. Арабские банкиры весьма придирчивы. Любая задержка с предоставлением документов приведет к существенным проволочкам в открытии счета.
7. Банковские выписки по счетам бенефициаров эмиратской компании, а также по счетам «домашних» компаний бенефициаров должны быть предоставлены за период не менее 6 последних месяцев. Выписки должны быть по счетам, которые открыты в несанкционных банках; на английском языке; должны отражать остаток , который соответствует или превышает сумму депозита, необходимого для размещения в эмиратском банке после открытия счета.
8. Наличие местных партнеров серьезно усиливает шансы клиента на успешное открытие счета.
9. Компания-исполнитель клиентского заказа не несет ответственности за отказ Банка открыть банковские счета Заказчику в связи с сообщением Заказчиком недостоверной информации, не предоставлением полного комплекта документов и/или несоблюдением требований к запрашиваемым документам, в случае нарушения обязанности Заказчика соблюдать законы ОАЭ и рекомендации Исполнителя, в связи с изменением политики банков и компетентных органов ОАЭ в отношении открытия банковских счетов.
10. В случае отказа банка в открытии счёта:
-
из-за ошибки сотрудника нашей компании – клиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счёта;
-
по другим причинам – например, банк обнаружил информацию о клиенте в Интернете, которая представляется ему подозрительной, или банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с такой юрисдикцией, с партнёрами из определённых стран и т.п. – клиенту возвращается от 30 до 50% (по усмотрению компании) стоимости услуг по открытию счёта в зависимости от объема затраченного компанией времени.
-
по причине не предоставления клиентом необходимых сведений/документов банку или если клиент передал ложную информацию в банк и т.п. – услуги компании считаются оказанными в полном объёме, возврат стоимости услуг по открытию счёта не производится.
-
фактически понесенные расходы, такие как комиссии банка за рассмотрение заявки, переводы, а также другие расходы (на заказ дополнительных документов, необходимых для открытия счета и др.) также возврату не подлежат.
-
поскольку банк оставляет за собой право запрашивать любые дополнительные документы и информацию, что может влиять на срок открытия счета, отдельно обращаем Ваше внимание, что компания не несет никакой ответственности за изменение либо несоблюдение заявленных сроков и возврат оплаченной стоимости услуг в данном случае также невозможен.
11. При отказе клиента от услуги в одностороннем порядке по любым причинам, в том числе в связи с изменением планов, нежеланием продолжать процесс и т.д., при условии, что работа по такому заказу уже начала выполняться, возврат стоимости услуг по открытию счёта не производится и остается в качестве вознаграждения нашей компании за уже проделанную работу.
Материалы по теме
9 января 2025
24 декабря 2024
12 декабря 2024
7 октября 2024
11 сентября 2024
29 февраля 2024
25 января 2024
1 декабря 2023
12 октября 2023
11 октября 2023
19 сентября 2023
25 мая 2023
19 мая 2023
17 мая 2023
14 апреля 2023
24 марта 2023
28 декабря 2022
21 ноября 2022
сб. – вс. – нерабочие дни