English
                
            Честно. Консервативно. Конфиденциально.
Зимянин Михаил Владимирович            
        
Сыров Антон Павлович             
        
Фокин Владимир Маратович            
        
Качура Валерия Владимировна            
        
Костоваров Алексей Сергеевич            
        
Чепуренко Дмитрий Васильевич            
        
Корнев Михаил Васильевич            
        
Сытько  Арина Федоровна            
        
Гурова Софья Андреевна            
        
Тихоненок Иван Юрьевич            
        
Бондаренко Кирилл Викторович            
        
Сырская Анна Владимировна             
        
Ушмодин Михаил Васильевич            
        
Коренев Максим Викторович            
        
Зайцев Николай Алексеевич            
        
Вербов Максим Дмитриевич            
        
Вандакуров Александр Геворкович            
        
Хайрутдинова Эльза Ралифовна                      
        
Санникова Ольга Валерьевна             
        
Кулюпина  Александра Александровна            
        
Иванов  Станислав Владиславович            
        
Соловьева Дарья Дмитриевна            
        
Мурзина Альбина Альбертовна            
        07
ноября
2014
Использование банковского счёта является неотъемлемой частью ведения международного бизнеса, в том числе с использованием оффшорных компаний. Без него просто невозможно представить функционирование коммерческой деятельности. Правильный выбор банка играет немаловажную роль, ведь впоследствии от этого будет зависеть успешность деятельности оффшорной компании в целом.
Хотелось бы обратить внимание на основные изменения, которые произошли в последнее время в банковской сфере. Понятие «оффшор» у многих ассоциируется с простотой управления и конфиденциальностью, однако в случае с банками всё иначе.
События 11 сентября 2001 года в США, а затем глобальный финансовый кризис 2008 года подтолкнули государства к тому, чтобы обратить более пристальное внимание на финансирование терроризма, отмывание денег и на то, чтобы налоги не «уплывали» в неизвестном направлении. Всё это привело к тому, что сегодня банки находятся под жёстким контролем регулирующих органов, и для сохранения своей репутации вынуждены следить за выполнением так называемого compliance. Теперь банки хотят знать персону истинного бенефициара - выгодоприобретателя бизнеса и источник происхождения его средств. При открытии счёта нормальным явлением считается просьба банка представить выписку из другого банка, рекомендации от партнёров по бизнесу, документацию по другому бизнесу клиента, в том числе и финансового характера. Если у банка будут какие-то сомнения в достоверности представленной информации, то вероятнее всего счёт просто не будет открыт. Кроме того, в процессе работы банки внимательно смотрят на проводимые транзакции, требуют их документарное подтверждение, проверяют партнёров, с которыми работают их клиенты. Наступили те времена, когда прозрачность бизнеса приоритетна.
По этой причине большинство банков не особо «жалуют» в клиенты оффшорные компании, которые занимаются сомнительной деятельностью, т.е. такие, которые используют альтернативные системы оплаты, которые сложно отследить. Также это касается гемблинга (азартных игр онлайн), сайтов «для взрослых» и т.д.
Поэтому при выборе банка нужно всегда рассматривать ряд важных критериев, таких как ориентирован ли данный конкретный банк на тот вид операций по счёту, который необходим клиенту; заинтересован ли банк в открытии счетов нерезидентам; стоимость обслуживания, тарифы, какие банковские продукты предлагает банк, есть ли облуживание клиентов на русском языке (для кого это критично), территориальное расположение банка и его отделений и многое другое. В этой связи лучше всего обращаться к профессионалам, которые помогут подобрать наиболее подходящий вариант с учётом специфики деятельности клиента, осветить все риски и «подводные камни» взаимодействия с банком.
	
                            
                            
                            
                            
 Москва
 Киев
 Никосия (Кипр)
