АО «Банк ЦентрКредит» (Казахстан) - корпоративный счет

Краткое описание процедуры открытия счета

Порядок действий и сроки:

1. Получение ИИН директором ТОО и учредителем.

2. Получение БИН иностранной компанией-учредителем (если применимо).

3. Регистрация ТОО. Порядок и стоимость регистрации приведены в отдельном коммерческом предложении.

4. Изготовление печати и получение ЭЦП на директора и компанию.

5. Подача в банк комплекта документов, заполнение анкеты и прохождение комплаенс-проверки.

6. Активация счета, подключение интернет-банкинга для бизнеса и выпуск бизнес-карты.

Счет открывается после регистрации ТОО, поэтому итоговый срок зависит от готовности учредительных документов и скорости прохождения банковского комплаенса.

Необходимые документы для открытия корпоративного счета : 

1. Устав и иные учредительные документы юридического лица.

2. Справка о государственной регистрации (перерегистрации) юридического лица и документ, подтверждающий присвоение БИН.

3. Решение (протокол) уполномоченного органа о назначении первого руководителя.

4. Документ, удостоверяющий личность первого руководителя, и его ИИН.

5. Приказ о назначении лиц, уполномоченных подписывать платежные документы (право первой и второй подписи), и копии документов, удостоверяющих их личность.

6. Документ с образцами подписей и оттиска печати, заверенный нотариально или сотрудником банка.

7. Лицензии — если деятельность компании подлежит лицензированию.

8. Анкета клиента, сведения о структуре собственности и бенефициарных владельцах, описание деятельности компании.

9. Дополнительно, если учредителем ТОО является иностранный гражданин: нотариально заверенная копия загранпаспорта и документ о присвоении ИИН.

10. Дополнительно, если участником ТОО является иностранная компания:

• нотариально заверенная копия выписки из торгового реестра страны регистрации;

• нотариально заверенные копии устава, свидетельства о государственной регистрации и свидетельства о налоговой регистрации (при наличии);

• нотариально заверенные копии решения о назначении руководителя иностранной компании и его паспорта;

• аналогичный пакет документов по участникам иностранной компании до конечного бенефициара;

• документ о присвоении иностранной компании БИН в Казахстане.

Документы из стран-участниц ЕАЭС принимаются без дополнительной легализации. Документы из стран-участниц Гаагской конвенции 1961 года требуют проставления апостиля. Остальные документы подлежат консульской легализации. Документы не на русском или казахском языке представляются с нотариально заверенным переводом.

Срок активации счета (ориентировочно) от 4 недель

Стоимость услуг по содействию в открытии счета от 2 250 USD

Внимание! Важная информация

1. В случае отказа банка в открытии счета:

a. из-за ошибки сотрудника нашей компании клиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счета;

b. по другим причинам: например, если банк обнаружил в интернете информацию о клиенте, которая представляется ему подозрительной, или, если банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с такой юрисдикцией, с партнерами из определенных стран и т. п., клиенту возвращается от 30 до 50% (по усмотрению компании) стоимости услуг по открытию счета в зависимости от объема затраченного компанией времени;

c. по причине непредставления клиентом необходимых сведений/документов банку, или, если клиент передал ложную информацию в банк и т. п., то услуги компании считаются оказанными в полном объеме, и возврат стоимости услуг по открытию счета не производится;

d. фактически понесенные расходы, такие как комиссии банка за рассмотрение заявки, переводы, а также другие расходы (на заказ дополнительных документов, необходимых для открытия счета и др.) возврату не подлежат.

2. Поскольку банк оставляет за собой право запрашивать любые дополнительные документы и информацию, что может влиять на срок открытия счета, а также изменять условия открытия и функционирования счетов в любой момент времени без предварительного извещения своих партнеров, потенциальных и действующих клиентов, отдельно обращаем ваше внимание на то, что компания не несет никакой ответственности за изменение либо несоблюдение заявленных сроков, и возврат оплаченной стоимости услуг в данном случае также невозможен.

3. При отказе клиента от услуги в одностороннем порядке по любым причинам, в том числе в связи с изменением планов, нежеланием продолжать процесс и т. д., при условии, что работа по такому заказу уже начала выполняться, возврат стоимости услуг по открытию счета не производится и остается в качестве вознаграждения нашей компании за уже проделанную работу.

Тариф «Оптимальный+» (базовый пакет для малого и среднего бизнеса):
1. Открытие счета — бесплатно.
2. Обслуживание счета — 6 990 KZT (~13 EUR)/мес. Со второго месяца обслуживание бесплатно при выполнении одного из условий банка: при неснижаемом остатке на текущем счете от 1 000 000 KZT (~1 848 EUR) или объеме покупок по корпоративной карте от 1 000 000 KZT (~1 848 EUR). При оплате пакета за 3, 6 или 12 месяцев предоставляется скидка 5%, 15% и 25% соответственно.
3. Входящие переводы — бесплатно.
4. Платежи в KZT — 100 платежей в месяц бесплатно, далее 300 KZT (~0,6 EUR) за платеж.
5. Исходящие переводы в иностранной валюте:
• в USD, EUR и прочих валютах — 0,3% от суммы, мин. 15 000 KZT (~28 EUR), макс. 120 000 KZT (~222 EUR);
• в CNY — 0,25% от суммы, мин. 8 000 KZT (~15 EUR), макс. 120 000 KZT (~222 EUR);
• в RUB — 0,20% от суммы, мин. 2 500 KZT (~4,6 EUR), макс. 40 000 KZT (~74 EUR);
• перевод до 10 000 USD в эквиваленте через BCC Business, не связанный с исполнением валютного договора с учетным номером — фиксированная комиссия в размере 20 000 KZT (~37 EUR) в USD/EUR, 15 000 KZT (~28 EUR) в CNY, 3 000 KZT (~5,5 EUR) в RUB.
6. Валютный контроль:
• проверка и прием валютного договора без присвоения учетного номера — бесплатно через BCC Business, 2 000 KZT (~3,7 EUR) на бумажном носителе;
• присвоение или возобновление учетного номера валютного договора — бесплатно через BCC Business, 8 000 KZT (~15 EUR) на бумажном носителе.
7. Альтернативные пакеты обслуживания:
• «Свободный» — обслуживание 1% от поступлений на счет, платежи в тенге бесплатно, переводы в USD/EUR — 0,3%, мин. 20 000 KZT (~37 EUR), макс. 134 000 KZT (~248 EUR);
• «Премиум» — 34 990 KZT (~65 EUR)/мес., 250 платежей в тенге бесплатно, переводы в USD/EUR — 0,2%, мин. 12 000 KZT (~22 EUR), макс. 100 000 KZT (~185 EUR), валютный контроль — бесплатно.