Dubai Islamic Bank PJSC

Краткое описание процедуры открытия счета

1. Необходимые документы для открытия корпоративного счета:

a. Уставные документы компании, зарегистрированной в ОАЭ.

b. Оригинальный паспорт акционера/распорядителя по счету.

c. Для компаний ОАЭ: копия резидент. визы ОАЭ + Emirates ID.

d. Для IBC (ОАЭ): копия страницы паспорта с печатью о въезде в ОАЭ.

e. Документ, подтверждающий адрес проживания распорядителя счетом. Например, квитанция за коммунальные платежи на английском языке как подтверждение адреса проживания (срок давности на момент подачи — не более 3 месяцев); оригинальная банковская справка с указанием адреса проживания; договор аренды жилья в ОАЭ либо документ, подтверждающий право собственности на недвижимость в ОАЭ.

f. Развернутое резюме распорядителя счетом на английском языке.

g.Корпоративные документы домашней компании с аналогичным видом деятельности в стране, резидентом которой является клиент (минимальная доля владения в указанном бизнесе — 10%). В качестве подтверждения подходит выписка из единого гос. реестра. Документ должен быть переведен на английский язык. Принимается только перевод сертифицированного переводчика, заверенный печатью бюро переводов. h. Выписка с банковского счета домашней компании не менее чем за 6 последних месяцев (в качестве источника происхождения средств) на английском языке с деталями назначения платежей и суммами ежедневных списаний/зачислений.

i. Детализированная выписка с личного счета акционера не менее чем за 6 последних месяцев (на английском).

j. Источник происхождения средств (source of wealth). Применимо к выпискам по личным счетам. Они должны содержать информацию о том, в результате каких операций был сформирован капитал (дивиденды, заработная плата, заемный капитал, реализация имущества и т. д.). Указанная информация должна быть подтверждена документально.

k. Если акционером компании является юридическое лицо, необходимо предоставить уставные документы компании, заверенные на уровне МИД ОАЭ (полная консульская/посольская легализация):

• регистрационное свидетельство;

• устав компании;

• сертификат акционеров;

• сертификат Good Standing, если компания работает более 1 года.

l. Если собственником компании является юридическое лицо, информация должна быть предоставлена/раскрыта до конечного бенефициара.

m. К пакету документов необходимо приложить копии контрактов и инвойсов не менее 3 поставщиков и 3 клиентов домашней компании акционера.

Примечание для пп. g, h:

• Если банк не выдает выписку на английском языке, необходимо сделать сертифицированный перевод (касается только выписок, предоставленных по счетам в банках РФ).

• Если выписка получена в отделении банка, на ней должна стоять «мокрая» печать банка.

• Если выписка загружена из онлайн-банкинга, то это должен быть формат PDF, и должны быть ссылки на каждой странице с указанием на то, что выписка сгенерирована из интернет-источника (например: this is a system generated document/URL).

Тарифы

1. Тариф Al Islami Plus:

a. Минимальный среднемесячный остаток — 50 000 AED (~ 13 612 USD).

b. Ежемесячное обслуживание счета: плата за обслуживание счета взимается в случае снижения минимального остатка и составляет 525 AED (~ 143 USD).

c. Ежемесячная плата за SMS/push-уведомления — 26,25 AED (~ 7 USD).

d. Абонентская плата за интернет-банкинг — 1 050 AED (~ 286 USD) в год.

e. Выпуск пластиковой карты — бесплатно.

f. Комиссия за платежи SWIFT — 105 AED (~ 29 USD).

g. Входящие и исходящие платежи — от 52,5 AED (~ 14 USD).

h. Закрытие счета:

-  менее 6 месяцев использования счета — 367,5 AED (~ 100 USD);

-  более 6 месяцев использования счета — бесплатно.

2. Тариф Al Islami Premium:

a.      Минимальный среднемесячный остаток — 250 000 AED (~ 68 065 USD).

b.      Ежемесячное обслуживание счета: плата за обслуживание счета взимается в случае снижения минимального остатка и составляет 525 AED (~ 143 USD).

c.       Ежемесячная плата за SMS/push-уведомления — 26,25 AED (~ 7 USD).

d.      Абонентская плата за интернет-банкинг — 1 050 AED (~ 286 USD) в год.

e.      Выпуск пластиковой карты — бесплатно.

f.        Комиссия за платежи SWIFT — 105 AED (~ 29 USD).

g.      Входящие и исходящие платежи — от 42 AED (~ 12 USD).

h.      Закрытие счета:

- менее 6 месяцев использования счета — 420 AED (~ 114 USD);

- более 6 месяцев использования счета — бесплатно.

3. Тариф Al Islami Infinite:

a. Минимальный среднемесячный остаток — 500 000 AED (~ 136 128 USD).

b. Ежемесячное обслуживание счета: плата за обслуживание счета взимается в случае снижения минимального остатка и составляет 630 AED (~ 171 USD).

c. Ежемесячная плата за SMS/push-уведомления — 26,25 AED (~ 7 USD).

d. Абонентская плата за интернет-банкинг — 1050 AED (~ 286 USD) в год.

e. Выпуск пластиковой карты — бесплатно.

f. Комиссия за платежи SWIFT — 105 AED (~ 29 USD).

g. Входящие и исходящие платежи:

- внутри ОАЭ — от 26,25 AED (~ 7 USD);

- международные — от 36,75 AED (~ 10 USD).

h. Закрытие счета:

-  менее 6 месяцев использования счета — 525 AED (~ 143 USD);

- более 6 месяцев использования счета — бесплатно.

4. Тариф Al Islami Ultimate:

a. Минимальный среднемесячный остаток — 3 500 000 AED (~ 952 900 USD).

b. Ежемесячное обслуживание счета: плата за обслуживание счета взимается в случае снижения минимального остатка и составляет 1 050 AED (~ 286 USD).

c. Ежемесячная плата за SMS/push-уведомления — бесплатно.

d. Абонентская плата за интернет-банкинг — 1 050 AED (~ 286 USD) в год.

e. Выпуск пластиковой карты — бесплатно.

f. Комиссия за платежи SWIFT — 105 AED (~ 29 USD).

g. Входящие и исходящие платежи:

- внутри ОАЭ — от 1,05 AED (~ 0,3 USD);

- международные — от 26,25 AED (~ 7 USD).

h. Закрытие счета:

- менее 6 месяцев использования счета — 1 050 AED (~ 286 USD);

- более 6 месяцев использования счета — бесплатно.

Личный визит акционера компании и управляющего по счету в банк обязателен

Требуется ли личный визит - да 

Открывают ли счета офшорным компаниям - Нет

Работают ли с долларовыми платежами - Да

Стоимость услуг по содействию в открытии счета - от 4 750 USD