Счета в банках ОАЭ

Объединенные Арабские Эмираты — уникальная страна, которая обеспечивает идеальные условия для ведения международного бизнеса и привлекает множество международных компании из самых разных сфер бизнеса, а также холдинговые структуры и головные офисы транснациональных компаний.  Зарубежные инвесторы давно оценили возможности ОАЭ для развития бизнеса и активно их используют.  

Политика государства отличается либеральным отношением к зарубежным инвесторам, а также обеспечивает всестороннюю поддержку международной торговли и иных бизнес-направлений (производства, логистики, сферы услуги и пр.).  Эффективная внутренняя и международная логистика, продуманное таможенное и налоговое законодательство, гарантированная защита прав собственности  –  именно это обеспечивает постоянную релокацию международных компаний и состоятельных людей в Дубае и Абу-Даби.

Объединенные Арабские Эмираты славятся стабильной и надежной банковской системой, которая гарантирует  высокий уровень обслуживания клиентов по всему миру. Местные банки имеют безупречную репутацию благодаря продуманному государственному контролю со стороны Центрального банка ОАЭ. 

Банковский счет в ОАЭ обеспечивает владельцу ряд преимуществ:

• Стабильность, надежность и безопасность, как отдельно взятых банков, так и всей банковской системы в целом.

• Высокий уровень конфиденциальности.

• Адекватное рассмотрение бизнес-кейсов, связанных с продукцией двойного назначения.

• Готовность банков к работе с компаниями из классических офшорных юрисдикций при соблюдении ряда условий. 

• Стабильная национальная валюта.

• Удобный онлайн-банкинг. 

Банки ОАЭ заинтересованы в понятных и лояльных клиентах. Соблюдение ряда простых и понятных требований с их стороны существенно повысит Ваши шансы на открытие счета.   

1. Наличие постоянного среднемесячного остатка на счете в банке. Размер остатка на счете может колебаться от 50 000 до 1 000 000 дирахам. Это зависит от вида бизнеса клиента, гражданства бенефициара компании и ряда иных требований со стороны банка. В среднем, большинство клиентов постоянно держат на своих корпоративных счетах сумму от 50 000 до 250 000 дирхам.  

2. Участие в инвестиционных программах банка, в том числе в программах страхования жизни: в среднем сумма страхового взноса составляет от 12 000 до 15 000 USD ежегодно на протяжении 5-7-ти лет; либо инвестиции (на сумму от 200 000 USD; единый разовый взнос) в течение 5-ти лет.

3. Наличие  «домашнего» бизнеса в стране проживания бенефициара (т. н. home company) с аналогичным видом деятельности: возраст компании не менее 1-го года,  минимальная доля бенефициара в компании — от 10%, корпоративные документы, включая выписку по счету за последние 6 месяцев и подтверждение наличия офиса в любой точке мира (место осуществления операционной деятельности).

4. Личная встреча с банкирами в ОАЭ для верификации оригиналов документов обязательна.

К основным критериям для выбора банка можно отнести следующие:

• Политическая и экономическая стабильность страны нахождения банка.
• Надежность и престижность банка, высокая позиция в рейтинге международных рейтинговых агентств (Standard&Poor’s, Moody’s, Fitch и других).
• Страховое возмещение по банковским счетам и вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, вкладчику не выплачивается. Хотим обратить ваше внимание, что с декабря 1972 года, т.е. с момента возникновения ОАЭ как независимого государства, ни один местный банк не обанкротился. 
• Степень контроля над банковскими операциями со стороны государства.
• Набор банковских услуг, оказываемых клиентам.
• Соответствие профиля банка специфике предполагаемых операций по счету.
• Минимальный депозит.
• Стоимость обслуживания.
• Удобство обслуживания удаленных клиентов.
• Возможность получения кредитных карт.
• Проценты по текущим и депозитным счетам.
• Наличие инвестиционных программ.
• Территориальное расположение банка и его отделений.

Как правило, для процедуры открытия банковского счета за рубежом достаточно предоставить банку следующие документы и информацию:

• Документы, подтверждающие личность распорядителей счета (владельцев, директоров, иных лиц, действующих по доверенности): паспорт, загранпаспорт, документ, подтверждающий постоянное место жительства, emirates id. Указанные документы должны предоставляться в оригиналах.
• Оригиналы корпоративных документов компании (устав, меморандум, свидетельство о регистрации, назначение директора - все указанные документы должны быть нотариально заверены и апостилированы, сертификат о выпуске акций. В случае распоряжения счётом третьим лицом, на последнего должна быть доверенность нотариально заверенная и апостилированная, а также резолюция о её выдаче).
• В зависимости от банка, в котором открывается счёт, требуются следующие документы: рекомендации от партнеров клиента по бизнесу, от других банков, в которых у клиента открыты счета, визитные карты, названия контрагентов и др.
• В отдельных случаях необходима личная встреча с представителем зарубежного банка до начала процедуры по открытию счета.