Основана в 2002 году

Честно. Консервативно. Конфиденциально.

Москва +7 (495) 419-16-23

E-mail moscow@amondsmith.com

Лидер рейтинга
В числе лучших компаний рейтинга

Москва

+7 (495) 419-16-23
+7 (909) 922-11-30

Санкт-Петербург

+7 (812) 507-98-46

Киев

+38 (044) 498-28-79

Никосия (Кипр)

+357 (22) 00-94-64

E-mail

moscow@amondsmith.com

Фактический адрес

Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А
(рядом с м. Полянка)

? Задать вопрос

Дубай (ОАЭ)

+971 (52) 625-36-69

Москва

+7 (495) 419-16-23

E-mail

moscow@amondsmith.com

Санкт-Петербург

+7 (812) 507-98-46

Сербия (Белград)

+381 63 149 0289

Армения (Ереван)

+374 (91) 230-155

Фактический адрес

Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А

Главная
Публикации и мероприятия
Иван Тихоненок прокомментировал для Право.ru новые стандарты банковского комплаенса на Ближнем Востоке

апреля

2026

Иван Тихоненок прокомментировал для Право.ru новые стандарты банковского комплаенса на Ближнем Востоке

В продолжение исследования Право.ru, посвящённого сопровождению российского бизнеса на Ближнем Востоке, редакция подготовила спецвыпуск, сфокусированный на практических вопросах работы с банками региона.

Одной из ключевых тем стали новые стандарты банковского комплаенса — аспект, напрямую влияющий на возможность открытия счетов и выстраивания расчётной инфраструктуры за рубежом.

Комплаенс в банках региона стал строже, и при открытии счета нужно соблюсти множество требований и пройти тщательные проверки. В ОАЭ это связано с тем, что страну недавно исключили из серого списка FATF, а остальные финансовые институты не хотят портить отношения с западными банками. При этом банки Ближнего Востока готовы работать с россиянами и отечественным бизнесом. Главное — собрать все документы, подтвердить источник капитала и далее вести реальную деятельность в регионе.

На что еще банки обращают внимание, к чему стоит быть готовым при открытии счета и какие юрисдикции, кроме ОАЭ, можно для этого рассмотреть — комментирует Иван Тихонёнок, Руководитель группы по банковским услугам международной юридической группы Amond & Smith Ltd.:

" Это в целом характерно для финансовых институтов региона, которые не готовы рисковать доступом к расчетам в долларах и евро, отмечает юрист. По этой причине банки на Ближнем Востоке в значительной степени ориентируются на санкционную и комплаенс-политику США и ЕС. И из-за этого банки стран Персидского Залива крайне аккуратно проводят прямые транзакции с несанкционными российскими банками. «Наибольший режим благоприятствования сохраняют платежи за продовольственные и медицинские товары, туристические и образовательные услуги», — рассказывает юрист. В декабре прошлого года клиенты банков в ОАЭ столкнулись с новым ограничением: у них перестали принимать личные и корпоративные выписки из любых российских банков для подтверждения благосостояния. По словам Тихоненка, это наиболее заметное ужесточение за последний год. Но в целом общий уровень требований остается тем же, и многие местные банки готовы открывать счета для компаний, в структуре которых есть россияне, добавляет юрист."

Иван акцентирует на том, что

"Банки внимательно проверяют, в какой из фризон учреждена компания. Негласное предпочтение отдается компаниям из фризон Дубая и Абу-Даби, которые отличаются высоким уровнем требований и качественной проверкой клиентов. И банки очень строго следят за тем, ведет ли компания свою деятельность в рамках одобренной лицензии. Любая коммерческая операция вне разрешенных рамок может послужить поводом для серьезных разбирательств с банком."

Подробные комментарии Ивана Тихоненка — в материале ПРАВО.RU

Об открытии личных и корпоративных счетов за рубежом читайте подробнее на нашем сайте

Эксперт

Иван Тихонёнок

Руководитель банковской практики

[" "," "," "," "," ","10 10 2024","25 03 2020","02 02 2023"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","19 08 2017","05 12 2025"," "," "," "," ","28 03 2018","24 04 2025","10 04 2024","09 10 2018","27 08 2025","19 06 2017"," "," ","20 07 2023"," "," ","22 04 2021","07 10 2020","15 04 2025","27 10 2022","28 10 2020","24 04 2025"," ","23 11 2023","07 04 2021","11 08 2021","18 05 2023"," ","26 05 2022","28 07 2022","19 11 2020","05 09 2024","27 03 2015","24 08 2023","11 11 2021","23 09 2020","29 08 2024","27 01 2022","10 11 2022","18 07 2024","11 04 2024","16 03 2023","30 06 2021","31 08 2023","29 06 2023","01 03 2025","02 12 2021","16 12 2021"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","24 07 2020"," "," "," ","28 04 2018"," "," ","13 12 2024"," "," "," ","18 03 2015","24 09 2013","08 07 2010"," "," "," "," "," "," ","30 05 2018"," "," "," "," "," ","12 10 2023","21 04 2020","26 01 2023"," "," "," "," "," ","25 03 2006"," "," "," "," "," ","09 04 2020"," "," ","12 03 2026","11 12 2025"," "," ","02 10 2019"," "," ","08 08 2004"," "," "," "," "," "," ","26 02 2019"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","29 07 2020"," "," "," "," "," "," "," ","20 05 2025"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","01 08 2019"," "," "," ","13 02 2025"," "," "," "," "," ","06 03 2025"," "," ","07 09 2023","29 09 2021","27 09 2021","05 10 2023","20 02 2024"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","09 07 2020"," "," "," "," "," ","09 10 2019"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","28 04 2017"," ","15 11 2019"," "," "," "," "," "," "," "," ","10 04 2012"," "," ","19 05 2020"," "," "," "," ","23 04 2024"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","28 04 2022"," "," "," "," "," "," "," "," ","11 02 2026"," "," "," "," "," ","30 06 2008","28 10 2019","12 08 2015","22 12 2006","19 09 2019"," "," "," "," "," "," "," "," ","24 09 2025"," "," ","11 02 2021"," "," "," "," "," "," "," "," "," ","05 03 2026","10 10 2025"," ","26 07 2024"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","15 08 2024"," ","16 07 2024"," "," "," ","08 10 2024"," "," ","09 09 2024"," "," ","30 10 2024","27 03 2024"," ","15 05 2024","27 05 2024","29 05 2024","10 09 2024"," "," "," "," ","01 10 2025"," ","27 07 2024","19 11 2024","10 04 2025"," "," ","09 09 2024"," ","22 02 2019"," "," "," "," "," "," ","08 06 2023"," "," "," "," ","08 05 2020"," "," "," "," "," "," ","26 06 2019"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","19 09 2023"," "," "," "," "," ","24 11 2022","23 05 2024"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","26 11 2019"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","19 11 2025","20 05 2026"," "," "," "," "," "," ","10 11 2005"," ","15 11 2023","30 04 2007","31 07 2019"," "," ","01 08 2019","16 12 2019","23 01 2019","12 12 2024","28 05 2020"," "," "," "," ","29 09 2022"," "," "," ","23 07 2020"," ","29 03 2018"," ","26 09 2024","16 10 2019"," ","26 10 2008"," "," "," "," "," "," "," "," "," ","30 01 2025"," "," ","15 04 2019"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","31 05 2006"," "," "," "," "," "," "," "," ","26 02 2026"," "," ","02 10 2025","12 09 2025"," "," "," ","23 06 2023"," ","22 07 2020"," "," "," ","01 04 2013","14 02 2025"," "," "," "," "," ","03 03 2026","25 08 2013","14 01 2015","29 01 2014","17 08 2016","08 12 2014","23 05 2013"," ","08 04 2013"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","16 01 2014","20 08 2015","30 06 2008"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","05 12 2024"," "," "," "," "," "," "," "," ","05 03 2024"," "," "," "," "," "," "," "," "," ","25 07 2017"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","26 12 2017","15 11 2017","25 01 2019","28 02 2006","08 12 2023","22 12 2022","07 04 2023","21 12 2022","03 07 2019"," ","05 09 2018","19 03 2024"," "," "," "," "," ","26 09 2009"," "," "," "," "," "," "," ","25 03 2025"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","22 06 2017","21 12 2023"," "," "," "," "," "," "," ","25 07 2019"," "," "," "," "," ","31 10 2005"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","21 03 2024","28 11 2024","01 04 2014","13 01 2013"," "," "," "," "," "," "," "," ","18 06 2020"," "," ","26 09 2019"," ","10 03 2026"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","20 02 2020"," "," "," "," "," ","30 04 2020","01 01 2006"," "," "," ","28 01 2020"," "," ","11 11 2004"," "," "," "," "," "," "," ","30 03 2018","18 02 2021"," "," "," ","28 11 2023"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","30 09 2006","25 01 2024"," "," "," "," "," "," ","22 11 2017","10 11 2017"," "," ","29 06 2018"," "," ","18 08 2015","18 06 2026","02 07 2026","23 04 2026","09 04 2026","06 08 2026","16 07 2026","28 05 2026"," "," "," "," "," "," "," ","29 07 2025","30 03 2023"," "," "," ","09 02 2015","14 09 2023","01 04 2012","26 04 2024","26 09 2019"," "," "," "," "," "," "," ","21 10 2021"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","03 12 2025"," "," "," ","22 01 2024","06 04 2020"," ","18 02 2020"," "," "," ","10 07 2019"," "," "," "," "," "," "," ","25 04 2010"," "," ","23 06 2020"," ","05 09 2025","10 09 2014"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","09 09 2020"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","11 02 2020","18 02 2020","20 04 2023"," "," "," "," "," "," ","17 06 2024"," "," "," "," "," "," ","28 02 2019","11 07 2018","07 05 2019","12 06 2020","12 07 2018"," "," "," "," "," "," ","01 06 2021","12 03 2020"," "," "," ","28 04 2020"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","18 05 2024","31 05 2024"," "," "," ","08 03 2024","30 06 2020","02 03 2022"," "," "," "," "," "," "," "," ","07 11 2004"," "," "," "," "," "," ","24 04 2025"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","16 08 2019"," "," "," "," ","31 07 2006","25 12 2024","07 11 0023","21 05 2024","28 03 2024","07 02 2024"," "," "," "," "," "," "," ","20 11 2023","27 11 2023"," "," "," "," "," "," ","25 12 2019"," "," ","12 04 2018","23 05 2018","18 11 2025","16 05 2018","16 10 2025","31 07 2025","13 08 2025","13 12 2017","07 09 2017","14 03 2018","14 02 2018","08 06 2018","17 09 2025","29 02 2024"," "," ","21 11 2004","25 06 2020"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","14 11 2005"," "," ","24 05 2013","07 08 2014","21 03 2013"," ","07 11 2006","17 03 2013","28 01 2007","20 05 2019","20 06 2019"," "," "," "," "," "," "," "," "," ","14 02 2012"," "," "," "," "," ","11 09 2019"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," ","08 11 2005","25 05 2017"," ","19 10 2023"," "," "," "," "," "," ","08 03 2013","07 03 2024","11 08 2023"," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "," "]

Есть вопросы? Свяжитесь с нами:

Телефон

+7 (495) 419-16-23

E-mail

moscow@amondsmith.com

Режим работы

пн. – пт.: с 10 – 00 до 19 – 00 (без обеда),
сб. – вс. – нерабочие дни

119180, Россия, Москва, ул. Малая Полянка, д. 12А

Иван Тихоненок прокомментировал для Право.ru новые стандарты банковского комплаенса на Ближнем Востоке

Поделиться